私が米国ETFに投資する理由

本記事では、新NISAつみたて投資枠の出口戦略として米国ETFを選んだ背景をお伝えします。

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高配当ETFとは 私は投資のゴールとして配当金生活を夢見ています。現在は新NISAのつみたて投資枠を活用しつつ高利回りの米国ETFにも投資をしており、年々配当金額が増えている状況です...

新NISAでは投資の神様に従う

新NISA、やっている人は多いと思います。

私は旧NISAを2019年半ばごろに始めていたのでそのまま何の違和感もなく新NISA（つみたて投資枠のみ）を続けており、投資銘柄は

• S&P500
• 全米株式

の２本立て。なぜ米国インデックスに投資しているかというと、投資の神様ウォーレン・バフェットは自身の妻に次のようなことを言っているから。

なので、私も助言通りにS&P500をポートフォリオに組み込んでいます。

取り崩しできるのか、という問題

ただし米国インデックスをはじめとした投資信託に積立投資をしていると、いずれぶちあたる問題があると思っています。それは、いつ取り崩しするのか／そもそも取り崩しできるのか、ということ。

新NISAは非課税枠が１８００万円なので、つみたて投資枠だけで埋めるなら１０万円✖️１２ヶ月＝１２０万円を１５年積立し続けることになります。

１５年ですよ、１５年間も毎月コツコツと積立し続けて非課税枠を埋めることができたは良いものの、その後のことって考えられているだろうか。取り崩しはできるだろうか。

もし新NISAつみたて投資枠しか投資対象がない場合、私の性格からすると取り崩しは難しいと思う。

なぜなら怖いから。１５年後以降の世界情勢はこれっぽっちもわからないが、ひとつ言えることは【コツコツと１５年間も積立し続けたものを売って、取り崩して生活費の足しにしよう】という思考になるとは思えない。

配当金生活の準備をしておく

なので、私は新NISAつみたて投資枠をフルで埋めつつ、将来の精神安定剤として米国ETFへの投資も進めている。

おそらく税金の面でいうとそのほうが良いのだが、私はこうも考えた。【せっかく埋めた枠を売って、新しい銘柄に投資するなんてことはできるのか？】と。

なら、米国ETFにも投資しておこうと。投資しておけば米国ETFは自分にとって新しいものではなくなるし、ある程度もっている状態をつくっておけば新NISAつみたて投資枠を売って米国ETFを買い増しするのも心理的なハードルが低い。

そう、私にとって投資のゴールとは配当金生活なのだ。

そのゴールに向かって、自分の性格と投資余力を考えた結果、新NISAと米国ETFという２本柱にたどりついた。